עודכן: 26 באוקטובר 2026
העמוד הקודם הציג שבוע מסחר אישי בלי הביצועים והיתרות הדרושים לשחזורו, והסיכומים היומיים לא התאימו לטבלה הסופית. התוצאות האלה הוסרו. הדוגמה כאן לימודית ובדויה לחלוטין; היא אינה תחזית או הגדרות בוט להעתקה.
שמרו שלוש קבוצות רשומות
- החשבון: מזומן בפתיחה ובסגירה, כמות מכל נכס, מועד הערכה, התחייבויות וכל הפקדה ומשיכה.
- הפעילות: מזהי פקודות, ביצועים, ביטולים, עמלות, מימון, הגדרות והתערבויות ידניות. שליחת פקודה אינה ביצוע שלה.
- עלויות חיצוניות: מנוי, נתונים או אירוח ששולמו מחוץ לחשבון המסחר. הקצו אותם לתקופה המוצהרת ואל תנכו אותה הוצאה פעמיים.
רשמו את המוצר ואת מצב הביטחונות. מלאי ספוט, חוזה ממונף ומונה ״רווח גריד״ אינם אותו מדד. שמרו את קובצי המקור כדי שאפשר יהיה לעקוב מהסיכום אל הרשומות.
שבוע אחד ומאזן עקבי
נניח חשבון ספוט שמתחיל ב־1,000 דולר, ללא הפקדות, משיכות או התחייבויות. מחיר ההערכה בסוף השבוע ומועדו מתועדים. זו הערכת שווי, לא הבטחה למחיר שבו אפשר למכור הכול.
גללו הצידה כדי לראות את כל העמודות. במקלדת: העבירו את המיקוד לאזור הטבלה והשתמשו בחיצים.
| פריט | סכום | חישוב |
|---|---|---|
| הון בפתיחה | $1,000 | יתרת התחלה |
| מזומן בסגירה | $580 | מרשומת החשבון |
| שווי המלאי בסגירה | $460 | כמות כפול מחיר ההערכה שנבחר |
| הון בסגירה | $1,040 | $580 + $460 |
| רווח בחשבון | $40 | $1,040 פחות $1,000 |
| מנוי ששולם מבחוץ | $20 | עלות שעדיין לא נוכתה |
| רווח לאחר העלות החיצונית | $20 | 2% מההון ההתחלתי בדוגמה ללא תזרימים |
גם הפעילות חייבת להסביר את התוצאה. נניח שעסקאות סגורות הרוויחו 100 דולר לפני 20 דולר עמלות, והמלאי שנותר עלה 500 דולר ושווה כעת 460. הרווח הסגור נטו הוא 80, ההפסד הלא ממומש 40 והרווח בחשבון 40. הצגת 80 בלבד מסתירה את הפסד המלאי. ניכוי אותן עמלות שוב מההון הסופי שגוי גם הוא.
הפקדות אינן רווח
השתמשו בנוסחה: רווח או הפסד בחשבון = הון סופי פחות הון התחלתי פחות הפקדות ועוד משיכות. אם החשבון מסתיים ב־1,190 דולר לאחר הפקדה של 200 ומשיכה של 50, הרווח בחשבון עדיין 40 דולר.
הנוסחה נותנת תוצאה כספית מתוקנת לתזרימים, לא תשואה משוקללת זמן. להשוואת תשואות כאשר כסף הוזז במהלך השבוע דרושים מועדי התזרימים והערכות ביניים. אל תחלקו ב״הון פעיל״ שנבחר רק כדי להגדיל את האחוז.
מה שבוע אינו מוכיח
מונה רווח גריד עולה יכול להופיע לצד ירידה בהון הכולל. שבוע חיובי אינו מבסס תשואה חודשית בת־קיימא, יחס שארפ או עדיפות על החזקת אותם נכסים. הגדירו מראש מדד השוואה, אותם מועדים, הקצאה ועלויות.
גם הירידה המרבית של בוט אחד אינה בהכרח הירידה המרבית בתיק. לשם כך דרושה סדרת ההון המשולב. הציגו נתונים חסרים כחסרים, לא כקו חלק שהושלם בדיעבד.
בדיקת סוף השבוע
- האם יתרות הסגירה מוסברות באמצעות הפתיחה, הביצועים, העמלות והתזרימים?
- אילו פוזיציות ופקודות נשארו פתוחות? ״נעצר״ אינו הוכחה לסגירה.
- האם שיניתם כלל ידנית? רשמו מתי ולמה בלי לשכתב את התוכנית המקורית.
- האם אירעו בקשה כפולה, פסק זמן או מחיר ישן? שמרו את רצף האירועים ואת המצב הסופי בבורסה.
- מה עדיין לא הותאם? סמנו את הסיכום כזמני עד לבירור.
סיכום שימושי יכול להיות: ״40 דולר רווח בחשבון, 20 עלות חיצונית, שתי פוזיציות פתוחות והעברה אחת בבדיקה״. הוא אינו הבטחת תשואה. מדריך רווח והפסד בגריד מסביר את השפעת המלאי; גיליון DCA מפריד בין גודל פקודות להון שמור.
מסחר ואוטומציה עלולים לגרום להפסד. זהו תרגיל התאמה לימודי, לא ייעוץ פיננסי או יומן אישי אמיתי. האתר עשוי לקבל עמלות הפניה מקישורים אחרים; כאן אין המלצה למנוי או להפקדה.